金融产品风险评估说明
根据“证券公司管理法规”的要求，“关于公开促进证券投资基金的监督和管理销售机构的法规”，“实施筹款机构投资者的适用性管理的指南”，我们的公司在coaid coad coad coad coaid coaid coaid coaid coaid coaid coaid coaid coad coad coad coad o.根据客观性原则，该公司的投资者适合性管理措施和评估系统努力建立科学和合理的方法，并设定必要的标准和流程，以确保实施财务销售适用性，并谨慎地调查和评估产品经理和金融产品，并准确地，准确地，作为资金销售人员的重要基础，以促进资金投资者提供适当的资金投资者。
重要说明
1。通过适当的渠道向投资者披露了我们基金销售机构使用的基金产品的风险评估方法和描述。
2。定期更新产品风险评估结果。过去的评估结果应保留为历史记录，但不是最新的参考基础。
3。审慎的调查方法和金融产品风险评估方法和该评估系统中涉及的方法将在未来的工作实践中进一步科学。
1。客户的审慎调查方法
（i）客户的审慎调查要求
公司的经纪业务管理部门对客户进行了审慎的调查和尽职调查，以了解客户的完整性状况，业务管理能力，投资管理能力，产品设计能力和内部控制状态，并构成了调查结果的审慎调查报告。在调查过程中，我们应充分确保信息是真实可靠的，信息是详细，科学和严格的，并控制风险控制。
（ii）客户的审慎调查方法和方法
审慎的调查包括三个阶段。 1。通过调查方披露的信息进行尽职调查； 2.通过问卷调查进行调查进行调查； 3.通过现场检查或在线会议进行对话和研究。
首先，它是通过调查方披露的信息（包括报纸，网站和其他媒体）进行的。如果信息不公开使用，则应使用尽职调查来确定信息的适当性。
其次，通过填写审慎的问卷，尽职调查问卷和其他材料，公司的完整性状况，业务管理能力，投资管理能力，产品设计能力和内部控制状态必须是真实，准确，有效的。
最后，经纪业务管理部门将成立一个审慎的调查团队，以对正在调查的公司进行调查。原则上，可以采用现场检查，也可以采用其他方法（例如在线谈判）来了解公司的真实情况。
2。基金产品风险评估
基金产品风险评估是公司基金分销业务的重要基础。基金产品的风险评估由公司的经纪业务管理部门完成。
（i）金融产品的风险评级原则
1。客观性原则
客观性原则是指金融产品评级过程始于产品结构，特征等的实际状况，并在实际和客观上计算产品的风险。最后，产品的综合风险是根据每个分数之后的综合分数确定的，而不是主观想象的风险水平。
2。全面的原则
全面性原则是指金融产品面临的各种风险的角度分析金融产品的风险评级过程，并尝试全面评估各种产品风险指标，以使评级结果更加准确。
3。科学性质的原则
科学的原则意味着，在对金融产品进行评估时，有必要根据自己的特征评估金融产品，正确处理对主观和客观因素的评估，并将市场中现有类似产品的评估和评估方法结合在一起，以进行科学评估金融产品。
4。实践原则
实用性原则意味着金融产品的风险评级结果应简单易懂，清晰清晰。推出金融产品风险评级的目的是为投资者提供一种了解产品风险状况的方法。因此，金融产品风险评级方法基于设计过程中的实际原则，并采用了一些相对成熟的思想和方法，以避免陷入复杂的学术讨论。
在公司评估代理商销售金融产品的风险水平之后，评估结果不应低于基金经理的风险水平评估结果。
（ii）金融产品风险评级因素
1。在金融产品的风险水平分配时，您必须完全理解，包括但不限于以下信息：
（1）产品经理，业务管理能力，投资管理能力，内部控制状态和法律合规性状态的完整性状态；
（2）产品，发行方法，类型和组织形式，监护状况，投资范围，投资策略和投资限制概述，绩效基准，匹配回报和风险以及投资者所承担的主要支出和利率的法律符合性。
2。确定金融产品的风险水平时，必须考虑以下因素：
（1）产品经理的基本信息，例如建立产品经理，治理结构，资本规模，管理产品量表，投资和研究团队稳定性，资产分配能力，内部控制系统的声音和执行程度，风险控制完整性，是否有风险储备系统安排，实践者的合规性，高级管理人员和资金管理员，高级管理人员，等级的稳定性；
（2）产品的流动性和获利能力，例如是否有开放式交易市场，交易限制等；
（3）产品的操作模式，例如到期期，锁定期，提前终止，终止条件等的可能性；
（4）客户可能失去委托人的可能性，尤其是当由于杠杆交易和其他因素而容易丢失本金时；
（5）向客户解释或解释产品的难度，例如产品结构复杂，难以估算并且投资目标的性质是衍生产品的情况；
（6）参与产品的门槛，例如投资部门产品的最低金额和客户的访问资格条件；
（7）产品的投资范围和资产分配；
（8）产品招募方法，尤其是公开提供具有广泛覆盖范围和巨大影响力的产品；
（9）产品的过去性能和净价值的历史波动或产品投资经理管理的能力，例如投资管理年份，过去的绩效，屡获殊荣的经验等；
（10）相关抵押或其他信用担保及其价值状况；
（11）产品的独特风险；
（12）产品风险控制措施；
（13）产品的跨境因子，例如产品是否涉及跨境发行和跨境交易；
（14）其他风险因素，例如法律文件中列出的其他风险项目，例如金融产品招股说明书或不可抗力风险。
3。如果公司代表公司出售金融产品，则金融产品风险评级团队应仔细评估其风险水平：
（1）产品合同具有特殊的免责声明条款，结构安排和投资目标具有衍生性质，这使得普通投资者难以理解；
（2）如果该产品没有开放交易市场，或者由于较少的投资者等因素，在短期内很难以合理的价格平稳地兑现；
（3）产品的投资目标的流动性很差，非标准资产投资的存在使得很难得出；
（4）如果产品投资杠杆达到相关要求限制，并且投资单个目标的集中度太高；
（5）涉嫌主要的非法和不规则行为，或者正在监管机构或自律管理部门进行调查；
（6）影响投资者利益的其他主要事项；
（7）中国证券协会和中国证券投资基金协会认可的复杂或高风险产品。
金融产品风险水平分类
根据上述因素进行全面得分之后，该公司将金融产品分为五个风险水平：
（i）低风险水平
（ii）中和低风险水平
（iii）中等风险水平
（iv）中和高风险水平
（v）高风险水平
匹配金融产品风险评估水平和客户风险承受能力的原则：
风险评级
评分描述
适用于投资者
低风险
该结构简单，易于理解，流动性高，损失本金的机会极低。
低风险承受能力（保守）（包括）或以上的投资者
中和低风险
该结构简单，易于理解，流动性高，损失本金的机会很小。
中低风险承受能力（审慎类型）（包括）或以上的投资者
中等风险
该结构相对复杂，流动性很高，并且主要安全性具有一定的不确定性。在特殊情况下，所有校长可能会丢失。
中等风险承受能力（旋转类型）或以上（包括）投资者
中等风险
结构很复杂，流动性很低。校长的安全面临极大的不确定性，可能会失去所有校长。
具有中等和高风险承受能力（正类型）或更高（包括）的投资者
高风险
该结构很复杂，难以理解，难以估值，流动性低和透明度低。本金的安全面临极大的不确定性，甚至损失也可能超过本金。
高风险容忍度（积极）投资者
解释此风险评估声明的最后权利属于Caida Co.，Ltd。
