尽管听起来很容易，但实际上并不简单。这是因为很多时候我们说太多了，问太少了，完美的服务和销售应该是80％的聆听和20％的表达。
财务经理需要与客户的频率相同，使用他们理解的语言，以便客户可以放开警卫，收集想法，观察他们的态度，最后得出结论，并提出建议的资产，以适应客户适应。
要了解客户的流程，您必须首先学会“询问，查看和聆听”，以找到正确的线索和答案。
“询问”的技能是提出可以利用实际价值的问题。
“看到”的技术是提高敏感性以掌握细节。
“聆听”的技巧是听听客户在他们心中真正需要和想要的东西。
我们小组中有一位财务经理在询问客户时经常首先问这三个问题，这有很好的效果：
kyc
优先理解三个方面
1。关于收入来源
收入来源是工资收入还是企业收入，投资收入或股息收入，或正收入或部分收入，这都是不同的。一旦了解收入来源，您就可以询问家庭的负担，资金的使用和资金数量。
收入来源还可以对流动性需求做出良好的判断。
2。财务管理目标
如果建立了某个方案，则将为未来的财务管理分配设置前提。例如，目标是退休，因此相应的退休产品将出现。
例如，如果客户现在的月收入为20,000元人民币，如果20年的退休金时间为65-85岁，则不考虑通货膨胀的养老金替代率，而养老金更换率为70％，则很容易计算至少360万元人民币。基于此，您可以配置和计划，这是更客观的。
3。了解投资经验
对于潜在的财务客户，了解他们过去的配置特别容易检查遗漏并填补空白，了解对方的态度，并使工作更容易执行。
一些财务经理提到，对于相对陌生的客户，KYC如何进入？
通常，我们建议：“谈论过去，现在和未来；短期来判断，询问中期，长期匹配；第一个人，然后是孩子，然后是家庭”，基本上，客户将继续继续如您所知。变得更愿意与您交流。
因为您知道的信息越多，交易的可能性就越大。
对于不熟悉的现有客户，直接产品进口是有风险的。柔软的KYC和关怀的KYC将使客户感觉更好。 KYC的目的之一是确认客户的身份，也是评估风险控制和合规性的基石。另一个重要目的是了解客户需求。
在下一期中，我们可以谈论KYC的三种方法：基本问题，开放式问题和指导问题。
总体而言，因为财富管理本身就是风险控制，也是对配置过程的管理。那么此配置服务的起点是KYC。
